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Con el Banco de Corea decidiendo retirarse de la financiación del consumidor, se está concentrando la atención de los derechos financieros sobre las estrategias de salida de Citibank en el futuro. En medio de la venta del sector financiero del consumidor, se concentra la atención en cómo funcionará el resto de la financiación corporativa de manera eficiente, junto con la parte sobre cuándo y cómo venderla.

Según el poder financiero el 21 de noviembre, el Grupo Citi de los Estados Unidos, la sede del Banco de Corea, dijo en su publicación de resultados en el primer trimestre del 15 de noviembre que “promoverá la estrategia de salida en las empresas de financiación de consumo de 13 países, incluida Corea”. En 2004, el Grupo Citi adquirió el Korean American Bank y comenzó a operar como Korean City Bank en 17 años. Sin embargo, aún no se han publicado horarios y métodos específicos.

En consecuencia, se están planteando escenarios de venta, venta desglosada y retirada gradual del sector financiero del consumidor en Citibank.

De los activos totales del Banco de Corea, la proporción de la financiación del consumidor es considerable. A fines del año pasado, la diosa total del banco de la ciudad coreana ascendió a 24,3 billones de wones, con una financiación doble al por menor que representaba más de la mitad de 16,9 billones de wones. De los 3.500 empleados, 939 empleados de la administración de finanzas minoristas.

La forma más discutida es la de ‘vender aislamiento’: abrir y vender el sector financiero del consumidor, como la gestión de activos (WM), la banca y las tarjetas de crédito. Se espera que la venta de la separación se realice en Australia, donde el grupo de cítricos decidió retirar el negocio de la financiación minorista de los consumidores privados con Corea.

También se está discutiendo la forma en que se vende. Algunos ejemplos de la adquisición por el Banco de Mitsuismitomo de Japón de la división de finanzas privadas del Banco de Citi de Japón en 2014.

Desde que el Grupo Citi tomó la decisión de retirarse, el sindicato de bancos de banca coreana se ha opuesto fuertemente por razones como la estabilidad laboral. El sindicato dijo el 16 de noviembre que “no es nuevo, sino el término de la reestructuración global que se está llevando a cabo en el décimo año”. “Si se impulsan estrategias de salida, como la venta o la retirada de las finanzas de los consumidores, se producirá un gran desempleo y se preocupan los daños a los clientes”.

La industria ha considerado que la posibilidad de que el mercado de venta sea pequeño, aunque la industria ha considerado que la sucesión de empleos podría ser una opción de venta combinada para reducir la fricción con estos sindicatos.

Si no hay una empresa que esté dispuesta a adquirir, la financiación del consumidor de Korea City Bank se llevará a cabo en un proceso de reducción gradual.

El Banco de Corea celebrará una reunión de la junta el 27 de noviembre. Se espera que la junta de expertos discuta las estrategias 폰테크 de salida futuras.

Un funcionario de los círculos financieros dijo: “Aún no se han presentado planes específicos de retirada, lo que hace que los sindicatos y los consumidores se sientan preocupados. La confusión no continuará por el momento, pero también hay ventajas que el banco Citi tiene. “No se puede vender hasta el punto de venta, ya que es un producto atractivo”, dijo.

“Alrededor del 40% de los clientes que utilizan préstamos de crédito de sus hogares son clientes que ingresan a través de Fintech y el canal de servicios financieros innovadores”, explicó un funcionario de la banca de ahorros. “El aumento constante ha sido desde el lanzamiento del servicio en agosto del año pasado”.

El tipo de interés promedio de los productos de préstamo que JT Saving Bank ofrece a través de su asociación con empresas de servicios financieros innovadores es del 14,2% anual este mes. Dado que el promedio de 36 bancos de ahorros que manejan préstamos de créditos familiares es del 16,45% anual (base de notificación pública central), el nivel es inferior al 2,25 por ciento.

Además, se cree que los clientes que usan sus clientes tienen menos de 700 puntos de crédito, que se calculan en alrededor del 85% (en abril) y que están haciendo esfuerzos para reducir la carga de los intereses de los clientes a través de los servicios financieros correspondientes.

Los servicios financieros móviles de JT Savings Bank y los detalles de la información pueden consultarse a través de la tienda de ventas de JT Savings Bank, su página de inicio y su consulta telefónica.

“Estamos centrando nuestra atención en la ampliación de la afiliación y la mejora cualitativa de los servicios móviles para responder activamente a la promoción de la comodidad del cliente y los rápidos cambios en los mercados financieros”, dijo Choi Sung-wook, director ejecutivo de JT Source Bank. “En el futuro, haremos todo lo posible para reducir la carga económica de nuestros clientes, basado en el conocimiento de la gestión de productos de préstamo de crédito de JT Source Bank solo “.

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